מיהו סוכן הביטוח – מה תפקידו?
סוכן ביטוח הוא איש מקצוע שמוודא שאנשים מוגנים מפני מחלות מסכנות חיים או תאונות מצערות. הם מנהלים משא ומתן וקונים כיסוי שיתאים לכל צורך, בין אם אתה אדם שמחפש ביטוח בריאות או בעל עסק הזקוק להגנת רכוש.
תיאור תפקיד סוכן ביטוח
סוכני ביטוח מוכרים ומנהלים משא ומתן על ביטוח חיים, בריאות, רכוש או סוגים אחרים של ביטוח כדי להתאים לצרכים של לקוחותיהם. כסוכן ביטוח, אתה יכול לעבוד בחברת ביטוח, להפנות לקוחות למתווכים עצמאיים או לעבוד כמתווך עצמאי.
לשיווק יש חלק גדול גם בתפקידיו השוטפים של סוכן ביטוח. סוכני ביטוח מצליחים מיישמים אסטרטגיות שיווקיות לקידום פוליסות ביטוח חדשות ועדכניות. פעילויות שיווק הן גם חיוניות להבאת לקוחות חדשים לסוכנות שלך.
כסוכן ביטוח, אתה מפתח קשרים עם לקוחות פוטנציאליים באמצעות נטוורקינג והפניות. מערכות היחסים האלה הן הבסיס של העסק שלך. אתה יכול לפתח בסיס לקוחות לטווח ארוך דרך ערוצים רבים, כולל הפניות, שיחות קרות, דואר אלקטרוני, מדיה חברתית ודיוור. אתה יכול גם להציג בפני קבוצות במפגשים הקשורים לעבודה או לדבר בפומבי באירוע הקשור לביטוח. בנוסף למציאת לקוחות חדשים, כסוכן ביטוח, עליך לשמור על קשרים עם לקוחות קיימים. המוניטין שלך כסוכן ביטוח תלוי בהיותך נקודת קשר ראשונה אמינה כאשר הלקוח שלך צריך להגיש תביעה או להגדיל את הכיסוי שלו עקב אירועי חיים גדולים, כמו רכישת רכב חדש או הבאת ילד לעולם.
סוכני ביטוח חייבים להעריך את הצרכים של לקוחותיהם ולהציע תוכניות שיעמדו בקריטריונים, כמו גם את מצבם הפיננסי של הלקוחות. תוכלו לפתח הבנה של הצרכים והיכולת הפיננסית של הלקוחות שלכם על ידי תזמון פגישות, קביעת היקף הכיסוי וההשקעות הנוכחיות ובניית יעדים ארוכי טווח. בנוסף לקביעת צרכי הלקוח, עליך גם לפתח תוכנית הגנה על ידי ציטוט תעריפים לכיסוי מיידי ולמטרות ארוכות טווח.
איך לבחור סוכנות ביטוח?
בחירת סוכן הביטוח שמתאים לדאוג לצרכי הביטוח שלך לא צריכה להיות החלטה "אין דן דינו". אתה מחפש מערכת יחסים ארוכת טווח עם מישהו שאתה יכול לסמוך עליו. לא היית קונה מכונית בלי לעשות קניות בסביבה, ואתה לא צריך לבחור סוכן עצמאי בלי לעשות קצת מחקר מדי. אז מה כדאי לחפש?
דע את ההבדל בין סוכנים עצמאיים לסוכני ביטוח אחרים.
סוכן עצמאי עשוי להיות בעל עסק קטן המייצג מספר חברות ביטוח שונות. לעומת זאת, סוכנים המייצגים חברות ביטוח לאומיות גדולות הם עובדי החברה שלהם ומוכרים רק מוצרים מאותה חברה. חברת ביטוח ישיר מוכרת לך ישירות ללא סוכן, בדרך כלל באינטרנט. לסוכן עצמאי יש את ההזדמנות להתאים את המחיר והכיסוי בצורה הטובה ביותר לצרכים שלך, ואם חברת ביטוח תחרותית בשנה אחת אך לא בשנה הבאה, הסוכן העצמאי שלך יכול לצטט מובילים אחרים. לכן הם נקראים עצמאיים.
סוכנות ביטוח – בקש הפניות
הפניות ממשפחה, חברים ועמיתים הם מקום טוב להתחיל בו. כשאתה שואל בסביבה, גלה מדוע הם אוהבים את הסוכן העצמאי שלהם. שאל על שירות הלקוחות והמעקב שלהם, אם הסוכן ידידותי ובעל ידע. האם המדיניות שלהם נבדקת מדי שנה?
החלט אם המיקום חשוב לך
יכול להיות שחשוב לך שלסוכן העצמאי שלך יקבל בעיר שלך.
אתרי אינטרנט מלאים במידע. קרא על ההיסטוריה של הסוכנות, הביוס של הצוות, המלצות הלקוחות שלהם. בדוק אם האתר שלהם מספק מידע ביטוחי וגישה קלה להצעות מחיר, באינטרנט או בטלפון. אתרים יכולים לתת לך תחושה לגבי האישיות של הסוכנות, מה לדעתם חשוב וסוג שירות הלקוחות שהם מספקים.
סוכנות ביטוח – חפש אישורים
סוכן עצמאי בעל ידע יכול לספק את העצות הדרושות לך כאשר אתה מחליט איזה כיסוי ומגבלות אתה צריך כדי להגן על המשפחה שלך ועליך. חפש סוכנים עצמאיים שיש להם אותיות ליד שמם בכרטיס הביקור שלהם. אלה מייצגים כינויים מקצועיים, כגון יועץ ביטוח מוסמך, חתם רכוש ופצועים מוסמכים, כדי לשמור על אישורים אלה, סוכנים עצמאיים חייבים לקחת שיעורי המשך.
ראיין את הסוכנים העצמאיים.
עליך לראיין את הסוכנים העצמאיים שאתה שוקל. אישיות חשובה מכיוון שאתה צריך לאהוב את הסוכן איתו אתה הולך לעבוד, פוטנציאלי למספר שנים. אתה צריך להרגיש כבוד לידע שלהם ולקבל תחושה של היושרה שלהם.
ידע ואמון הם המפתח.
זה לא כל כך פשוט לקבוע ידע ואמון כי התכונות הללו מתבססות עם הזמן. אבל אתה יכול להתחיל בלבקש מהסוכנים העצמאיים שאתה שוקל להסביר את המוצרים שהם מוכרים וכיצד הם קובעים אילו מוצרים, כיסויים ומגבלות אתה צריך. זה ייתן לך תחושה טובה לגבי האופן שבו הסוכן עושה עסקים.
זכור כי מערכת היחסים שלך עם סוכן עצמאי טוב צפויה להימשך זמן רב, ולכן כדאי להקדיש זמן לבחור את הגורם המתאים לך.
כסוכן עצמאי שלך, התפקיד שלנו הוא לעזור לך לבחור את הכיסויים והמגבלות הטובים ביותר ועם הפרמיות התחרותיות ביותר ממגוון חברות הביטוח שאנו מייצגים.
סוכנות ביטוח – שימו לב
מומחי ביטוח צריכים להימנע מלומר שהסיכון של הלקוח שלהם מכוסה, או שיינתן כיסוי להפסד. הצהרות או הבטחות אלו עלולות לחשוף את הסוכן או המתווך לאחריות להחלטות שהתקבלו על ידי ישות נפרדת לחלוטין.