חיסכון והשקעות
היום כולם יודעים שכסף ששוכב בבנק נוטה לאבד מערכו, ומחפשים חלופות טובות להשקעה ולהשגת תשואה כנגד החסכונות. במקרה זה, מכשירים פיננסים רבים יכולים לשרת אתכם: פוליסות חיסכון, קופות גמל להשקעה ועוד. אצלנו במפלסים נוכל להתאים לכם את החיסכון הטוב ביותר עבורכם, ברמת סיכון שנכונה לכם.

פוליסת חיסכון
פוליסת חיסכון היא תוכנית חיסכון דרכה ניתן להשקיע כספים בשוק ההון, כאשר ההשקעה מנוהלת על ידי חברות הביטוח בהתאם למסלול שנבחר.
- ניתן למשוך את הכספים בכל עת, בניכוי מס רווח הון על הרווח הריאלי בלבד.
- ניתן להעביר את הכסף (או חלק ממנו) בין המסלולים השונים מבלי שיבוצע אירוע מס.
- ניתן לבצע הפקדות חד פעמיות או הפקדות שוטפות.
קופת גמל להשקעה
קופת גמל להשקעה הינה תכנית חיסכון המאפשרת להנות מצד אחד מנזילות מלאה ומצד שני מהטבות בגיל פרישה. מדובר בכלי השקעה חדש יחסית, אשר הושק בסוף שנת 2016 מתוך מטרה לעודד את הציבור לחסוך כסף לעתיד. אם כחיסכון לילדים, חיסכון כללי למשפחה או חיסכון לגיל הפרישה.
חשוב לדעת
- ניתן לבחור מסלול השקעה לשיקולכם- מהסולידי ביותר ועד לריסקי ביותר.
- כל אדם רשאי להפקיד עד 72,616 ₪ (נכון לשנת 2022) בשנה קלנדרית.
- ניתן לבצע הפקדות שוטפות או הפקדות חד פעמיות, עד לתקרה.
- כמו בכל תכנית חיסכון יש 25% מס רווח הון על הרווח הריאלי בלבד.
למי מתאים לחסוך בקופת גמל להשקעה ?
- לכל מי שרוצה לחסוך בתכנית לטווח בינוני/ארוך ואינו מעוניין להשאיר את החסכונות לשכב בעו"ש ולאבד מערכם.
- ל כל מי שרוצה לחסוך היום כדי להגדיל את הפנסיה בגיל פרישה.
- החיסכון יכול להתאים לילדים עבור חגיגת בר\בת מצווה, לימודים אקדמיים ולסבים וסבתות המעוניינים לחסוך עבור הנכדים.
ביטוח בריאות
אצלנו במפלסים תוכלו לרכוש כיסוי ביטוחי במקרה של הוצאות רפואיות בלתי צפויות שאינן כלולות ברפואה הציבורית. ביטוח הבריאות מאפשר זמני המתנה קצרים לרופאים ופרוצדורות רפואיות, שירות מרופאים מומחים, תרופות שלא בסל, ניתוחים והשתלות בחו"ל, קבלת טיפולים רפואיים פרטיים בארץ ובחו"ל, ועוד.
אובדן כושר עבודה
ביטוח זה נכנס לתמונה כאשר המבוטח מאבד את היכולת לעבוד (בעקבות תאונת עבודה, תאונת דרכים, מחלה ועוד). במקרה זה המשפחה נפגעת כלכלית, ומטרת הביטוח להגן על המבוטח ומשפחתו ולספק תשלום חודשי בזמן זה. גובה הפיצוי החודשי משתנה על פי שכר המבוטח ובהתאם לכיסוי שרכש.
מחלות קשות
במקרה של גילוי מחלקה קשה המאבק הקשה ביותר הוא שמירה על שגרת חיי המשפחה כפי שהייתה. המשפחה עלולה לחוות ירידה חדה ברמת ההכנסה ופגיעה באיכות החיים בעקבות הוצאות כספיות רבות וירידה בתעסוקה. ביטוח מחלות קשות מעניק פיצוי כספי המקנה שקט נפשי בתקופה קשה זו ועוזר להתמקד במה שחשוב- בהחלמה!

פנסיה גמל והשתלמות
קרן פנסיה וקופת גמל משמשים לחיסכון ארוך טווח, כאשר ההפקדות מבוצעות מידי חודש וניתן למשיכה בגיל פרישה כקצבה חודשית. קרן השתלמות יכולה להיחשב גם כחיסכון לטווח בינוני כאשר משיכת הכספים מתאפשרת לאחר 6 שנים כסכום חד פעמי, פטור ממס רווח הון. ההפקדות מתבצעות ע”י המעביד וע”י העובד.
ביטוח חיים ומשכנתא
ביטוח חיים מקנה פיצוי כספי למוטבים שהגדיר המבוטח במקרה של פטירה. בבחירת ביטוח החיים יש להתחשב בכלל הגורמים הרלוונטיים לך, כמו גיל, סטטוס משפחתי, גודל משפחה, מצב כלכלי ועוד. ביטוח חיים למשכנתא נועד להגן על הבנק מאי יכולת החזר ההלוואה, ומבטיח לבנק כי תשולם לו יתרת ההלוואה גם במקרה של פטירת אחד המפרנסים.
ביטוח בריאות
אצלנו במפלסים תוכלו לרכוש כיסוי ביטוחי במקרה של הוצאות רפואיות בלתי צפויות שאינן כלולות ברפואה הציבורית.
אובדן כושר עבודה
ביטוח זה נכנס לתמונה כאשר המבוטח מאבד את יכולתו לעבוד (בעקבות תאונת עבודה, תאונת דרכים, מחלה ועוד).
מחלות קשות
ביטוח מחלות קשות מעניק פיצוי כספי המקנה שקט נפשי בתקופה קשה זו ועוזר להתמקד במה שחשוב - בהחלמה!

חיסכון והשקעות
פוליסות חיסכון, קופות גמל להשקעה, ועוד. אצלנו במפלסים נוכל להתאים לכם את החיסכון הטוב ביותר עבורכם, ברמת סיכון שנכונה לכם.

פנסיה גמל והשתלמות
משמשים לחיסכון ארוך טווח או בינוני במקרה של השתלמות. ההפקדות מבוצעות מידי חודש ע"י המעביד וע"י העובד.
ביטוח חיים ומשכנתא
ביטוח חיים מקנה פיצוי כספי למוטבים שהגדיר המובטח במקרה של פטירה. במקרה של ביטוח משכנתא, הביטוח נועד להגן על הבנק.
לקבלת ייעוץ אישי צרו איתנו קשר