קופת גמל להשקעה – משמעותה השקעה פיננסית במוצר שיכול להיות נזיל בכל רגע לעומת מוצרים פנסיונים שנזילים רק כאשר אתם מחליטים לפרוש.
קופות גמל להשקעה הן למעשה סוג של קרן נאמנות מתקדמת באמצעותה משקיעים במכשיר השקעה ספציפי בו קובעים את רמת הסיכון ואת כמות ההשקעה.
מדובר בכלי חיסכון והשקעה נזיל עם האופציה לשמור את הכסף בחיסכון ארוך טווח וכמו-כן ליהנות מהטבות של פטור ממס ודמי ניהול נמוכים.
אם זה לא מספיק, תשואתו בהחלט לא נופלת מתשואות של פקדונות לצורך העניין.
מה הן היתרונות של קופות גמל להשקעה?
דמי ניהול נמוכים
מוצרי קופות הגמל מנוהלים ומתוחזקים ע״י אנשי מקצוע של הגופים המוסדיים למיניהם ובהתאם לכך דמי הניהול הנדרשים הם נמוכים- בדרך-כלל הם נעים סביב 0.7% מסך הצבירה ותלוי גם במיקוח שלכם על הנושא בסופו של יום.
מוצר השקעה גמיש
קופות גמל להשקעה יכולות להיות רלוונטיות הן למשקיע לטווח קצר, הן למשקיע לטווח הבינוני, והן למשקיע לטווח הארוך.
כפי שצוין, מדובר גם במוצר נזיל שאפשרי למשוך את מצבוריו בכל עת.
סכום השקעה גדול
באמצעות השקעה בקופות גמל ניתן לחסוך סכומי כסף משמעותיים.
נכון לשנת 2022, תקרת סכומי ההפקדה השנתית של קופות הגמל עומדת על סך של
72,616₪ לאדם .
אם נחלק ב12 חודשים, מדובר בהפקדה חודשית של 6,051 שקלים.
יתרון נוסף הוא שכל בן משפחה יכול לפתוח קופת גמל משלו.
חיסכון אידיאלי לילדים
מוצר זה הוא לגמרי אפיק השקעה אלטרנטיבי לקטנים שלכם.
עפ״י סטטיסטיקה, משפחה ממוצעת יכולה לחסוך בשנה כ300,000 שקלים זאת הודות להטבות המס הניתנות.
גמישות מעבר
קופות גמל הם מוצר השקעה מאוד נוח המאפשר לכם לעבור בין אפיקי השקעה שונים – כל האופציות פתוחות בפניכם.
ניתן להחליף מסלולי השקעה בתוך החברה עצמה או לעבור בין החברות השונות הקיימות בארץ.
המעבר בין החברות לא עולה כסף ולא יחויב במס.
אם נסכם בקצרה את כלל היתרונות של קופות גמל כאפיק השקעה- מדובר במוצר נזיל בכל עת, פטור ממס, בעל גמישות מעבר בין מסלולים ובין חברות במידת הצורך, בעל פטור ממס במידה ותחליטו למשוך את הסכום שחסכתם בפנסיה כקצבה, דמי ניהול נמוכים, אפשרות של חיסכון וצבירת כסף משמעותית.
במידה ואתם מרגישים כי יש לכם שאלות נוספות בכל הקשור להשקעה בקופות גמל, הצוות המקצועי שלנו יותר מישמח לספק לכם את כל המידע הנחוץ לכם.
אל תהססו לפנות אלינו לכל שאלה או בעיה,
אנחנו כאן בשבילכם.